El Gobierno peruano ha oficializado la aprobaciรณn de la Polรญtica Nacional contra el Lavado de Activos al 2030 (PNCLA), mediante el Decreto Supremo N.ยบ 010-2025-JUS. Este instrumento se erige como el marco rector para una respuesta integral, articulada y sostenible frente al delito de lavado de activos, una de las amenazas mรกs serias contra la legalidad, el orden pรบblico y el desarrollo econรณmico del paรญs.
La conducciรณn y coordinaciรณn de esta polรญtica estarรก a cargo del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS), entidad encargada de liderar la articulaciรณn entre las instituciones del Estado, asรญ como de promover la participaciรณn activa del sector privado y la sociedad civil en la lucha contra este fenรณmeno delictivo.
La PNCLA parte del reconocimiento de una problemรกtica estructural que se expresa en tres dimensiones fundamentales:
- Alta informalidad econรณmica como factor de riesgo.
La elevada informalidad que caracteriza a gran parte de la economรญa nacional genera espacios propicios para canalizar o mezclar fondos ilรญcitos dentro de circuitos no regulados, lo que dificulta la trazabilidad del origen de los recursos y favorece el lavado de activos. - Dรฉbil sistema de prevenciรณn entre los sujetos obligados.
De acuerdo con los datos mรกs recientes de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) โcomo el informe de marzo de 2025โ, existe un bajo รญndice de presentaciรณn de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) por parte de los sujetos obligados en la mayorรญa de regiones, a pesar de su alta exposiciรณn a delitos precedentes como la minerรญa ilegal, la corrupciรณn y los delitos tributarios. - Limitada capacidad estatal para controlar el transporte de dinero en efectivo.
Esta deficiencia institucional pone de relieve la urgencia de fortalecer los sistemas de control fronterizo, asรญ como los programas de cumplimiento normativo en los sectores pรบblico y privado, para reducir los mรกrgenes de impunidad y reforzar las capacidades de respuesta ante el lavado de activos.
La Polรญtica Nacional al 2030 establece un compromiso firme del Estado peruano para construir un sistema nacional eficiente, proactivo y alineado con los estรกndares internacionales en materia de prevenciรณn y combate del lavado de activos. Su enfoque integral promueve el desarrollo sostenible, la transparencia institucional y la consolidaciรณn de una cultura de legalidad que contribuya a una economรญa mรกs sรณlida y segura.
[Decreto Supremo N.ยบ 010-2025-JUSโฆ]